互金机构反洗钱管理办法发布 和信贷坚守合规稳健运营

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【摘要】所有的网络借贷平台,都必须制定与完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,核验客户真实身份,并建立健全大额交易和可疑交易监测系统。

  企业信息  ·  2018-10-15 11:45
互金机构反洗钱管理办法发布 和信贷坚守合规稳健运营 - 鸿福国际娱乐
作者: 企业信息   

经过前几个月的行业波动,在各个互联网金融平台都在着力推进合规自查工作的大背景下,监管部门近日再推重磅举措。10月10日,央行联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,将互金行业全面纳入反洗钱监控体系,监管部门对互金平台的资金流动监管力度再上一层楼。

根据公布的“管理办法”,由央行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构则通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。换言之,所有的网络借贷平台,都必须制定与完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,核验客户真实身份,并建立健全大额交易和可疑交易监测系统。

业内专家表示,随着这一政策的落实,平台的用户信息、用户交易信息将会更加真实透明,资金流动将受到更加严格的监管,也将会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。而在强监管的合规调整下,互金行业优胜劣汰加速,存活下来的平台需着力加强风控管理,推进合规建设。

以综合金融服务品牌和信为例,自2009年成立以来,一直致力通过提升技术、业务和服务水平,让用户享受更有价值的金融服务。旗下独立品牌和信贷(NASDAQ:HX)作为美股纳斯达克上市平台,接受着更严格的国内国外双重监管,始终坚持合规发展。和信贷在坚守借贷信息中介定位的同时,还获得了国家信息系统安全等级保护三级认证,并在官网设置了信息披露专区,平台多举措不断提升信息安全及透明度,以更好保护用户权益,提供更有价值的信息中介服务。

随着监管政策的陆续**和不断规范,目前互联网金融“良币驱逐劣币”正向效应逐渐显现,行业环境也在被持续重建。而在行业的边界和规则更加明确的背景下,存活下来的平台会更加注重自身的合规经营与业务能力建设,相信整个行业也会朝着更加稳定健康的方向前进。

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